Investujete po prvýkrát?

mBank získala v súťaži zlatá minca 2009 šesť ocenení. Prvé miesto získala mKreditka, ako najlepšia kreditná karta na slovenskom trhu. V roku 2008 si prvé miesto zo súťaže Zlatá minca odniesol osobný účet mKonto.

minca

mBank je súčasťou skupiny Commerzbank, ktorá je druhou najväčšou bankou v Nemecku a zároveň jednou z vedúcich finančných inštitúcií v Európe?

Keďže veľa ľudí ešte nemá žiadne skúsenosti s investovaním do podielových fondov, rozhodli sme sa pripraviť pre vás jednoduchý recept na vašu prvú investíciu do mFONDOV.

1. Určite si podmienky investície
Skôr ako investujete do fondov, musíte si odpovedať na jednoduché otázky:

Aký je môj cieľ?
Najčastejšie chcú ľudia samozrejme dosiahnuť vysoký výnos, no odpoveď na túto otázku je dôležitá, pretože ak je napríklad cieľom investície zveľadenie vášho majetku na dôchodok, predpokladáme, že s nimi nebudete hazardovať pri špekuláciách napríklad s akciovými fondmi.
Koľko chcete investovať?
Stanovte si sumu, ktorú zainvestujete. Odporúčame vám nepodľahnúť pokušeniu investovať aj vaše rezervné prostriedky pre prípad nečakaných udalostí. Tie môžete uložiť napríklad na naše sporiace účty eMax, eMax plus alebo na mVKLAD.
Na aké obdobie ?
V spojitosti s vaším cieľom si stanovte časový horizont investície. Na koľko mesiacov či rokov ste ochotní nechať peniaze pracovať vo fondoch?
Bude to jednorazová investícia, alebo budete postupne investovať ďalšie prostriedky?

2. Zistite, akým ste investorom.
Pripravili sme pre vás dotazník , ktorého vyplnenie dáva odpoveď na otázku, akým ste investorom a do akého rizika ste ochotní ísť. Jeho vyplnenie vám zaberie max. 5 minút, no je nevyhnutným krokom na ceste k naplneniu vašich investičných cieľov.

3. Určite si štruktúru svojho portfólia (strategickú alokáciu)
Na základe vyhodnotenia dotazníka sme pre každý typ investora pripravili popis, ako by mohlo vyzerať vzorové portfólio. Môžete sa návrhom inšpirovať a upraviť si pomer jednotlivých fondov podľa svojej tolerancie k riziku. Určenie správnej strategickej alokácie (rozloženia) je veľmi dôležité, pretože štruktúra vášho portfólia môže výrazne ovplyvniť vašu náladu. Ak ste opatrným investorom a príliš veľkú časť portfólia investujete do akciových fondov, vaša investícia sa nemusí vyvíjať práve podľa vašich predstáv.

4. Zvoľte si fondy
Na základe vášho profilu a určenia strategickej alokácie už viete, aké druhy fondov by ste mali nakúpiť. Zvoľte si pre každú kategóriu napr. 1-2 fondy. Neexistuje metóda, ktorou by bolo možné s istotou predvídať, ktoré fondy budú lídrom na trhu o rok. Preto je vždy potrebné rozdeliť svoju investíciu medzi rôzne fondy. Ak ste si už vybrali fondy, vyplňte žiadosť o nákup podielov prostredníctvom Internet Bankingu.

5. Monitorovanie investície
Snažte sa pravidelne (napríklad raz ročne), nie však príliš často (denne) kontrolovať, ako sa darí vašej investícii, predídete tak budúcim prekvapeniam. Pri neočakávanom vývoji hodnoty podielu niektorého z vašich fondov nie je vhodné konať unáhlene. Vnímajte svoje portfólio ako celok. Stáva sa často, že napr. medzi 5 fondmi v portfóliu 1 alebo 2 fondy zaznamenávajú dočasné poklesy. To však nie je dôvod na náhly predaj, lebo situácia na trhu sa môže zmeniť, a takto sa zbavíte tej časti portfólia, ktorá by vám práve v nasledujúcom období mohla prinášať zisky.

Dôležité upozornenie !
mBank neposkytuje svojim klientom investičné poradenstvo! Vyššie uvedený text nepredstavuje odporúčanie na kúpu investičných nástrojov.
Každý klient využívajúci produkt mFONDY je automatický považovaný za neprofesionálneho klienta v zmysle zákona č. 566 / 2001 Z. z. o cenných papieroch a nebude preradený do inej kategórie ani na základe písomnej žiadosti.
S investíciou je spojené riziko. Hodnota investície môže rovnako rásť, ako aj klesať. Na hodnotu investície môžu vplývať aj zmeny devízových kurzov a zmeny úrokových sadzieb. Doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov. Klienti mBank sa môžu oboznámiť s relevantnými informáciami o investičných produktoch, s prospektami a štatútmi podielových fondov v sídle jednotlivých správcovských spoločnosti, na ich internetových stránkach ako aj na internetovej stránke mBank.

Želáme vám veľa úspechov pri napĺňaní vašich investičných cieľov.
Tím mBank